檢視金融犯罪執法局文件的原始碼

'''金融犯罪執法局文件'''（英語：FinCEN Files）是由國際調查記者同盟調查、佇二空二空年九月二十日披露的金融犯罪執法局可疑活動報告文件，記錄了一九九九年至二空一七年間全球加個金融機構超過二十萬起可疑金融交易，總牽連金額懸到兩萬億美金。可疑活動報告文件是銀行懷疑旗下的口座佇咧可疑資金活動的時陣著愛向執法局遞交的文件。文件顯示，銀行佮美國政府擁有這方面的金融情報，毋過鮮有干預當中洗錢等非法行為。一百七十外个國家的金融機構為著洗錢佮其他詐騙犯罪提供條件。美國政府佮銀行業界拄著記者批評，英國廣播公司認為講文件顯示「世界上大的銀行允准罪犯佇全球各地轉移贓款」，BuzzFeed News 指文件「為著欲解全球金融腐敗的現象提供全新的觀點，曝光了後咧弓腰的銀行，以及坐視其實不斷咧發展壯大的政府部門」。

==背景==

金融犯罪執法局是美國財政部落轄部門，負責收集分析情報，打擊洗錢、恐怖份子籌資活動、逃避經濟制裁的行為等金融犯罪，整理金融機構咧懷疑客戶參與金融犯罪的時必須遞交的可疑活動報告。因為會當疑活動報告會去影響著相關犯罪的調查行動，閣有涉事金融機構佮人士的安全，美國政府將無經過批准私自公開該報告的行為列做聯邦罪行。執法局表示，儘管會當疑活動報告無屬於犯罪的證據，但是會予調查行動提供關鍵情報。干焦佇二空一九年，執法局就收集著兩百萬份會當報告，但是人手佇二空空九年到二空一九年間下降百分之十。此外，《 BuzzFeed News》的報導透露，多數可疑報告毋捌有人看過抑是採取針對行動銀行佇咧處理可疑是活動的時必須提交可疑報告之餘，閣愛家己採取行動，遞交報告並非銀行處理腐敗抑是洗錢時的唯一動作。

==調查==

二空一九年，《 BuzzFeed News》得著兩千六百五十七份被泄露的文件，佮國際調查記者同盟共享，其中有兩千一百二十一份為可疑活動報告。來自八十八个國家的四百个記者參與文件調查，總算二空二空年九月二十公開調查結構。BuzzFeed News 佮記者同盟表示，文件記錄了一九九九年到二空一七年間的二十萬筆交易，總涉案金額懸到兩萬億美金。毋過𪜶嘛強調講，到今為止各金融機構已經向金融犯罪執法局遞交了一千兩百萬可疑活動報告，𪜶所得的文件干焦占其中百分之零被零二，調查結果可能無代表所有可疑報告。《邁阿密先驅報》表示，遮的文件「是有史以來上蓋詳盡的美國財政部遭泄記錄」。

《 BuzzFeed News》指出，部份記錄是美國國會調查露西亞干焦預二空一六年美國總統選舉的時陣搜集的證據，其他的證據是金融執法局請求執法部門得著的。

==發現==

《 BuzzFeed News》點名摩根大通、鋪豐銀行、粕拍集團、德意志銀行佮紐約梅隆銀行參與洗錢，批評美國政府無出面要求銀行阻止這寡行為。國際調查記者同盟閣指美國運通、美國銀行、中國銀行、巴克萊銀行、中國投資有限責任公司、花旗銀行、德國商業銀行、丹斯克銀行、第一共和銀行、法國興業銀行、俄羅斯國有開發銀行佮富國銀行牽涉著可疑活動報告。𪜶表示百分之六十二的遭泄文件牽連德意志銀行，至少百分之二十的文件出現英屬維京群島的地址。

文件牽涉著的知名人士包括唐納 ・ 川普競選助理保羅 ・ 馬納福特、愛爾蘭土耳其裔黃金交易員雷鑿 ・ 鑿布、佇逃商人劉特佐佮所謂俄羅斯烏幫頭目塞米昂 ・ 不要吉列維奇。另外文件內底閣牽涉著國家的力量，比如講加拿大廣播公司所指的友豐銀行佮澳大利亞廣播公司的報導。

===非洲===

安哥拉：安哥拉商人伊薩貝爾 ・ 多斯桑托斯自二空一三年起有洗錢行為。

===亞洲佮大洋洲===

澳洲：報導指出全澳大利亞的銀行有一石樵七四億美金的贓款咧流動喔，其中一分二三億佇麥格理銀行流通，四千四百萬佇澳洲聯邦銀行流通。

印度：《 印度咱就緊報》指金達鋼鐵電力被德意志銀行標記有洗錢行為。

伊朗：可疑活動報告外加有組織犯罪佮腐敗報告項目的調查，披露矣雷鑿 ・ 鑿拉布逃避對伊朗的經濟制裁佮全球馬格尼茨基人權問責法稅務欺詐及其他俄羅斯洗錢計畫的細節。

馬來西亞：《 馬來郵報》指多家國家存在可疑交易，包括佇逃商人劉特佐涉案金額二十五加三億美金的一百空三項交易。涉事銀行猶閣包括花旗銀行、德意志銀行、鋪豐銀行、摩根大通佮紐約梅隆銀行。劉特佐是政府部門一个馬來西亞發展有限公司洗錢案的關鍵人物。另外咧，這該報閣表示講馬來西亞幾間本土佮海外的知名銀行佮其分布予執法局標記去二十三項可疑交易，其中四百八十八萬美金為流入資金，一千三百三十八萬美金為流出資金，包括大眾銀行、大馬銀行、馬來西亞石豐銀行、馬來西亞聯合銀行有限公司、大華銀行、聯昌國際銀行佮粕拍銀行。予人標記的交易牽涉著阿富汗、搝脫維亞、波蘭、阿拉伯聯合大公國佮美國的銀行口座。

菲律賓：菲律賓調查記者中心得銀行秘密報告的緩存，發現菲律賓兩間匯款代理商 Philrem 服務公司佮 Werquick 佇二空一二年到二空一六年間發出十億美金，途徑𪜶佇金融銀行、大都會銀行佮菲律賓中華銀行的外匯戶。其中 Philrem 佮中華銀行涉嫌佇二空一六年轉移對孟加拉銀行偷走的資金。另外報導，有通過性下索提著的海外資金流入美國濟間銀行，進入名做「Charvel Yap Rebagay」菲律賓犯罪集團頭目的口座，金額懸到四十萬美金。該名人士的公司 Digital Minds 佮其佇咧菲律賓各地的呼叫中心佇咧二空一四年被菲律賓國家警察佮國際刑警組織突擊搜查。Rebagay 目前猶為在逃通緝犯。

日本：文件閣指負責二空二空年東京奧運會競標的顧問機構向前奧委會的成員搝明 ・ 迪亞克輸送三十七萬美金。迪亞克於二空二空年早起因為腐敗落監。

土耳其的：土耳其銀行活跳銀行被指做金融服務公司 Wirecard 的財務服務商，捌為塔利班洗錢。

阿聯：阿聯中央銀行予人指協助閃避伊朗經濟制裁的行為。

中國：文件顯示，枋豐銀行捌佇二空一三年十月至二空一四年三月三改就中國籍商人徐明佇該銀行開設戶口座，轉移利用其實成立的空殼公司「世界資本市場」（World Capital Market）實施龐氏騙局所得資金，發出可疑活動報告。毋過，到二空一四年四月美國證券交易委員會提出起訴了後，徐明的口座才攏予人關起來。徐明後來佇咧二空一七年被中國當局判刑。

===歐洲===

丹麥：丹麥銀行洗錢見笑代的新細節嘛佇咧文件中公佈。

德國：國際調查記者同盟佮德國之聲報導指德意志銀行名列百分之六十二的遭泄文件，所處理的涉案交易懸到一石三萬億美金，儘管因為違反美國制裁被罰款數百萬。《BuzzFeed News》指文件顯示德意志銀行是有組織犯罪、恐怖分子佮販毒分子洗錢的主要管道。

愛爾蘭：《 愛爾蘭時報》指都柏林一間名叫國際海外服務集團（International Overseas Services Group）的公司佇咧拉脫維亞里加的辦公室，利用一九九空年代設的空殼公司 UK LLP，幫助俄羅斯佮前蘇聯國家人士佇愛沙尼亞佮拉脫維亞的銀行設立秘密戶口座。執法局的文件顯示兩千一百份蘇格蘭佮英格蘭公司的可疑活動報告當中，有六百四十六份佮這間愛爾蘭公司有關，遠遠超出其他的同類實體。對著咧洗錢行為著的角色，該公司創辦人共家己比做犯罪逃亡車輛的無辜賣家。

撨威：文件閣顯示，幾間美國銀行通知當局，大約一百六億美金的資金對部份國家的銀行 DNB 蝕水，遮的交易主要佇二空一五年至二空一七年間做，部份會當追溯到二空空八年。

英國：英國廣播公司的報告認為講，執法局的文件顯示英國銀行抹豐參與大量的洗錢交易。節到目前，枋豐銀行因為代表錫納羅亞佮北斯德瓦里販毒集團洗錢八點八一億的美金被延期執行。文件閣指巴克萊銀行代表達拉基米爾 ・ 普京的親密盟友阿爾卡季 ・ 羅蜞貝格洗錢，羅允貝格因參與烏克蘭危機被制裁另外，因為出現佇咧可疑報告內底的英國公司較濟，英國去予人判定做「高風險管轄區」。

馬爾伊：《 馬爾伊時報》指 Afton 轉到 Electrogas 的六桱四七億美金的款喔可疑。

===美洲===

阿根廷：阿根廷公司 Vicentin 予人指洗錢。

墨西哥：墨西哥總統恩里克 ・ 培尼亞 ・ 有洗錢行為。文件也披露了亞歷克斯 ・ 薩伯和 Alvaro Pulido 控制的 Group Grand Limited。紐約梅隆銀行據稱處理了一石三七億美金維卡票。

==反應==

《 BuzzFeed News》來聯絡文件中出現的銀行，其中美國運通佮中國銀行無回應，美國銀行佮第一共和銀行拒絕評論。就佇咧全世界的媒體攏咧準備報導文件的時，執法局佇九月十六欲改𪜶的反洗錢計畫。

德意志銀行評論事件的時陣，表示遭泄文件中的交易發生佇二空一六年前，「 已經了解過去咱所控制環境的弱點 . . . . . . 咱對錯誤中取教訓，系統地解決問題，變更咱的業務範圍、阮的控制範圍佮阮的工作人員」。 該銀行投資矣「十億美金，改善控制措施、訓練佮行動流程，共咱的反金融犯罪團隊增到一千五百外人」，表示𪜶「這馬是無仝款的銀行矣」。 𪜶咧回應了後加一份聲明，重申𪜶確保無閣發生詐騙的承諾：「 啊若國際調查記者同盟引用的衍生自可疑活動報告，應當指出，這是銀行按照法律主動識別提交予政府的信息。可疑報告是藏佇問題的預警，毋是事實。」

粕拍銀行回應的時表示，會盡職責嚴厲打擊金融犯罪。𪜶自稱履行矣對執法部門的職責：「 銀行的責任是建立著有效的篩查佮監視系統，阮佮監管機構佮執法部門峇峇合作，共肇事者索仔的以法。」

金融犯罪執法局譴責泄露事件，講這可能會影響著美國的國家安全，破壞調查，威脅提交金融犯罪執法局報告的機構佮個人的安全。

參議員伊莉莎白 ・ 華倫佮伯尼 ・ 桑德斯呼籲改革。沃倫參議員呼籲通過伊提出的《終結大袂當倒法》（Ending Too Big to Jail Act）法案，懲處違法的銀行。伯尼 ・ 桑德斯表示洗錢行為「猶毋過華爾街的一寡日常商業操作」，「 華爾街的商業模式是欺詐」。

==影響==

二空二空年九月二一，濟間銀行的股價受影響暴跋，其中分豐銀行二空年來上大的跋幅。

==參見==

* 又閣豐沛 # 爭議事件
* 盧森堡泄密事件
* 巴攑馬文件
* 天堂文件
* 瑞士泄密事件

==參考資料==

==外部連結==

* 維基共享資源上的相關多媒體資源：金融犯罪執法局文件
* 國際調查記者同盟關於金融犯罪執法局文件的專題
* 國家調查記者同盟官方 YouTube 頻道上的金融犯罪執法局文件專題
* Buzzfeed News 關於金融犯罪執法局文件的專題
* 國際調查記者同盟提供的部份交易清單

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